NISA口座開設の増加とその背景について

2024年8月19日

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本日は、「NISA口座開設の増加とその背景について」取り上げます。

皆様、NISA（少額投資非課税制度）をご存じでしょうか？最近、NISA口座の利用者が大幅に増加していることが話題となっています。今年1月に制度改正が行われたNISAは、個人投資家の資産運用への関心を一層高めています。今回は、NISA口座の利用者が増加している背景や、その影響について詳しく見ていきたいと思います。

J.D.パワージャパンが実施した「NISA顧客満足度調査」によると、NISA口座で運用を行っている20歳から79歳の方々を対象に調査を行ったところ、NISA口座の利用期間が「1年以下」と回答した人が前年比で約3倍に増加していることが分かりました。具体的には、前年調査では約1割だったのが、本年調査では3割を超える結果となりました。この増加は、新NISA制度の導入が大きな要因となっています。

新NISA制度では、投資枠の拡大や非課税保有期間の無期限化が行われました。この変更により、これまでNISAに関心が低かった投資経験年数の長い層もNISA口座を活用し始めています。その結果、NISA口座開設から1年以下の利用者の投資経験年数が「1年以下」という回答が前年の51％から19％に大きく低下しました。これにより、NISA制度がより多くの投資家に受け入れられていることが分かります。

さらに、旧NISA口座から新NISA口座への移行に際して、金融機関を「変更した」人の割合は1割に満たず、9割以上の人が金融機関を変更せずに同じ金融機関でNISA口座を利用し続けています。この結果からも、金融機関の選択が初めてのNISA口座開設時に重要な決定要素となっていることが伺えます。また、金融機関を変更しない人たちが、その金融機関でNISA口座の利用を続けたいと考えている割合は非常に高く、9割を超えています。

NISA口座において金融機関を変更するには、手続きの負担や心理的なスイッチングコストが高いことが影響しています。そのため、金融機関にとっては顧客が最初に選ぶNISA口座として選ばれることが非常に重要です。NISA口座開設の理由を部門ごとに見ると、全国系銀行部門では「その金融機関の窓口／担当者の勧め」がトップであり、対面証券部門では「NISA口座の開設が簡単」、ネット証券部門では「NISA口座での取引手数料が安い」がトップとなっています。

また、「NISA口座の開設が簡単」という理由が、前年に引き続き全ての部門において上位に挙がっていることから、金融機関にとっては顧客が容易にNISA口座を開設できるような取り組みが重要であることが分かります。

NISA口座の開設理由を年代別に見ても、若年層ほど「NISA口座に関するキャンペーン・優遇制度が充実」「NISAに関する情報が充実」「NISAに関する広告・宣伝が良い」「NISAに関するインターネットでの評判が良い」といった理由を重視していることが分かりました。これにより、若年層をターゲットにした情報発信やWebを活用したマーケティング施策の重要性が一層高まっています。

NISA制度の改正により、多くの投資家が新たにNISA口座を開設し、資産運用を始めています。金融機関にとっては、NISA口座の開設支援や運用サポートを強化することが顧客満足度の向上につながります。また、投資家にとっては、NISA口座を活用することで非課税のメリットを享受し、効果的な資産運用を行うことができるでしょう。

私たち最高のIT税理士法人では、NISA制度に関する最新情報や活用方法について、皆様に適切なアドバイスを提供しております。NISA口座の開設や資産運用に関するご相談は、どうぞお気軽にお寄せください。専門知識と豊富な経験を持つスタッフが、皆様の資産運用を全力でサポートいたします。

最後に、コラムの内容の詳細や、企業、個人の状況に応じた対応については、最高のIT税理士法人にお気軽にご相談くださいませ！
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