金融庁のNISA制度の利便性向上に向けた改正要望について
2024年10月14日
こんにちは!
静岡から全国へ向けて「IT×税務会計×補助金=経営革新」を発信する最高のIT税理士法人です!
本日は、「金融庁のNISA制度の利便性向上に向けた改正要望について」取り上げます。
金融庁が令和7年度の税制改正に向けて掲げた要望は、国民の資産形成を支援するための重要な取り組みの一環として、NISA(少額投資非課税制度)の利便性向上に焦点を当てたものです。この改正要望は、政府が目指す「資産所得倍増プラン」や「資産運用立国」の実現に向けて、さらに多くの人々にNISAを活用してもらうための重要なステップです。
現在、NISAは多くの国民に利用されており、6年3月時点で約2323万口座が開設され、買付額は約41兆円に達しています。このことからも、NISAが安定的な資産形成の手段として確実に受け入れられていることがわかります。しかし、NISAの利用拡大にはまだ改善の余地があり、特に手続きの簡素化や合理化、対象商品の拡充など、さらなる利便性向上が求められています。
たとえば、NISAの対象商品であるETF(上場株式投資信託)は、一般的に投資信託よりも手数料が安く、最近では多様な商品が増えてきました。しかしながら、NISAでのETFの利用実績はまだ少ないのが現状です。これを改善するために、つみたてNISAの枠内で利用できるETFの範囲を広げることが提案されています。具体的には、インデックスに連動しない「アクティブ型ETF」を対象商品として追加し、より多様な投資選択肢を提供することで、利用者の関心を高める狙いがあります。
このアクティブ型ETFは、令和5年6月から新たに上場が可能となっており、インデックスに縛られない自由な投資戦略を取ることができます。これにより、つみたてNISAでも柔軟な資産運用が可能になり、個々の投資ニーズに応じた選択肢が広がると期待されています。
さらに、ETFの利用を拡大するための要望として、取引単位の見直しが挙げられます。現状、つみたてNISAの枠内でETFを購入する際、最低取引単位は1000円以下とされていますが、実際にはその条件を満たす商品が非常に少ないのです。このため、証券会社のシステムを改善し、1000円未満の取引を可能にすることで、より多くのETFを手軽に取り扱えるようにすることが提案されています。これが実現すれば、少額からでも幅広いETFに投資できるようになり、特に投資初心者にとって大きなメリットとなるでしょう。
また、NISAの利便性向上に向けた要望は、商品面だけにとどまりません。たとえば、NISA口座を開設してから10年経過した利用者に対して行われる所在地確認の手続きについても、デジタル化が求められています。現在、この手続きは郵送で行われることが多いため、手間がかかるだけでなく、確認に時間がかかる場合があります。これをデジタル化することで、よりスムーズな手続きが実現し、利用者の利便性が大幅に向上することが期待されます。
さらに、NISA口座を管理する金融機関を変更した際、現状では新しい金融機関での取引が開始されるまで1〜2週間かかることがあります。この期間中に投資意欲が減退してしまうケースも少なくありません。金融庁は、金融機関変更時の確認手続きを迅速化し、即日での買付が可能となるよう運用面の見直しを求めています。これにより、利用者が無駄な時間を待つことなく、スムーズに投資活動を続けられるようになるでしょう。
以上のような要望が実現すれば、NISAの利用がさらに手軽になり、より多くの国民が資産形成に取り組みやすくなると考えられます。金融庁のこれらの改正要望は、長期的な資産運用を支援し、国全体としての経済成長を促すための重要な施策と言えるでしょう。
私たちIT税理士法人では、NISAを含む資産運用に関する税務アドバイスやサポートを行っています。もし、NISAの運用方法やその他の資産運用に関するご相談がございましたら、どうぞお気軽にご連絡ください。皆さまの資産形成をしっかりとサポートいたします。
最後に、コラムの内容の詳細や、企業、個人の状況に応じた対応については、最高のIT税理士法人にお気軽にご相談くださいませ!
※当事務所はDXを経営に活かすことを推進しており、当ブログはAIを活用して生成しています。実際の税制や政策、判例、事件、事象を元に作成していますが、正確な内容や最新の情報とは異なる場合がありますことをご了承くださいませ。