ファクタリング会社を設立・開業して新規参入・集客に成功する方法

市場が急成長するファクタリング業界。新規参入を考えてファクタリング会社を設立したいと考える方もいると思います。貸金業のようにも見えるため「登録手続きが大変ではないか」と考える方もいるかもしれません。

実は、ファクタリング会社は開業に際しての登録や許認可が必要なく比較的容易に新規参入することができます。

この記事では、ファクタリングに新規参入するための開業の流れと集客の手法について紹介します。

ファクタリングの新規参入が増えている理由

まずはファクタリングの新規参入が増えている理由をお伝えします。

市場規模が拡大している

日本のファクタリング市場は、近年急速に拡大を続けています。かつては手形割引などが主流でしたが、手形取引の減少や政府による売掛債権活用の推進もあり、資金調達の選択肢としてファクタリングが一般化してきました。特に中小企業や個人事業主の間で、銀行融資よりも迅速にキャッシュフローを改善できる手段として注目を集めており、今後も安定した需要が見込まれています。

▶ファクタリングの市場規模に関する解説記事

貸金業登録や許認可が必要ない

ファクタリング事業の大きな特徴は、貸金業法が適用されない点にあります。

ファクタリングはあくまで売掛債権という資産の売買取引であり、金銭の貸し付けではないと解釈されているためです。そのため、銀行や消費者金融などのように財務局や都道府県への貸金業登録を行う必要がなく、特定の許認可を保持していなくても、企業や個人が事業として開始することが可能です。

参考：ファクタリングの利用に関する注意喚起

オンライン完結型は参入障壁が低い

近年は対面での面談を必要としないオンライン完結型のサービスが普及しています。これにより、広大な店舗網や多くの営業担当者を抱える必要がなくなり、インターネット環境と審査体制さえ整えれば事業を運営できる環境が整いました。物理的なコストを抑えつつ、全国の顧客を対象にビジネスを展開できるようになったことが、新規参入を後押しする要因となっています。

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ファクタリング会社を設立する流れ

ファクタリング会社を設立するまでの流れをまとめました。

事務所を用意する

法人として事業を行う場合、まずは本店所在地となる事務所を確保する必要があります。ファクタリング業は特別な許認可を必要としませんが、法人登記を行うためには物理的な住所が不可欠です。また、顧客との信頼関係を構築する上でも、適切な活動拠点を設けることが重要となります。

開業届または法人登記する

事業を開始する形態によって手続きが異なります。個人事業主として始める場合は、管轄の税務署へ開業届を提出します。一方で、社会的信用や節税メリットを考慮して法人化する場合は、定款を作成し、公証役場での認証を経てから法務局で設立登記の手続きを行います。資本金の準備や役員の決定など、法的な手順に沿って法人格を取得します。

営業を開始する

法人登記が完了した後は、税務署への法人設立届出書の提出や、銀行での法人口座開設を進めます。ファクタリング事業においては、売掛金の買い取り資金となる原資の確保と、契約書類の整備が欠かせません。これら準備が整い次第、本格的に営業を開始することになります。

新規参入のファクタリング会社の集客方法

新規参入のファクタリング会社が集客するためのWebマーケティングの手段についてお伝えします。

自社ホームページのSEO

検索エンジン最適化（SEO）は、中長期的に安定した集客を目指す上で欠かせない施策です。

ファクタリングを検討しているユーザーは、「ファクタリング 即日」「売掛金 早期改善」といったキーワードで検索を行う傾向があります。これらの意図に沿った解説記事や事例紹介を自社サイト内に蓄積することで、検索結果の上位表示を狙い、広告費を抑えながら見込み客を流入させることが可能です。

Webマーケティングの株式会社エストリンクスはファクタリングに関連するWebメディアを運営し、SEO施策によってファクタリングだけでも月間100件以上の送客を達成しています。

ファクタリング分野は競合が非常に多いためSEOは簡単ではありません。しかし、創業10年以上の歴史をもつエストリンクスならファクタリング分野のSEOにも成功します。

リスティング広告

検索エンジンの広告枠に表示させるリスティング広告は、即効性の高い集客手法です。資金繰りに急いでいるユーザーは検索結果の最上部をクリックする確率が高いため、特定のキーワードに対して広告を出稿することで、サービス開始直後から直接的な問い合わせ獲得が期待できます。競合も多いため、クリック単価と成約率のバランスを見極めた運用が求められます。

SNS運用

X（旧Twitter）やFacebookなどのSNSを活用し、経営者や個人事業主向けに情報を発信することも有効です。ファクタリングの仕組みやメリットだけでなく、日々の資金繰りに役立つ知識や業界の動向を発信することで、潜在的な顧客との接点を作ります。ダイレクトメッセージを通じて直接相談を受けるケースもあり、親近感や信頼感の構築に寄与します。

アフィリエイトプログラムへの登録

アフィリエイトは、提携するメディアやブロガーに自社サービスを紹介してもらい、成約に至った場合のみ報酬を支払う成果報酬型の広告です。

比較サイトや資金調達解説サイトなどに掲載されることで、自社だけではリーチできない幅広い層にアプローチできます。新規参入企業にとっては、初期費用を抑えつつ露出を増やせる効率的な手段の一つです。

前述の株式会社エストリンクスは、ファクタリングのアフィリエイトプログラムを提供するサービスおよびファクタリングに強いSEO用のWebメディアを保有しています。ファクタリング事業者様に合計で月間100件以上の送客を達成しました。

SEOの予算を割きたくない、まずはWebマーケティングを試したい場合、よりハードルが低いアフィリエイトから相談することをおすすめします。

新規参入のファクタリング会社はアフィリエイトを活用しよう

新規参入の段階では、自社サイトの知名度や検索順位が低いため、単独での集客には限界があります。そこでアフィリエイトを活用し、すでに集客力を持っている外部メディアの力を借りることが成長の鍵となります。

アフィリエイターや比較サイト運営者は、独自の視点でサービスを分析し、ユーザーが抱える悩みに対して適切な解決策としてファクタリングを提案してくれます。成果報酬型であるため、広告予算が限られている新規参入企業でもリスクを最小限に抑えて運用でき、市場での認知度を迅速に高めることが期待できます。